如何选择可以在场内基金、场外基金和场外交易的etf基金?

  当我们通常阅读金融信息时,我们经常看到两个名字:场内基金和场外基金。刚开始学习投资和金融管理的朋友可能会感到困惑,不知道这意味着什么。同时,随着证券市场的快速发展,购买基金的渠道越来越多。银行、证...

当我们通常阅读金融信息时,我们经常看到两个名字:场内基金和场外基金。刚开始学习投资和金融管理的朋友可能会感到困惑,不知道这意味着什么。同时,随着证券市场的快速发展,购买基金的渠道越来越多。银行、证券公司、基金公司和第三方互联网平台可以进行基金交易,但手续费不同。哪个渠道的交易成本更低,交易更方便,这也困扰着许多人。

本期主要介绍场内基金和场外基金的概念和范围,以及如何选择合适的基金交易渠道。

首先要明白的是,场内基金和场外基金都是指证券交易所,如深圳证券交易所和上海证券交易所。

顾名思义,场内基金自然是指在证券交易所交易的基金。这种交易方式主要类似于股票交易,需要通过证券公司开立账户,在证券市场买卖。也就是说,场内基金交易一般不是直接从基金公司赎回基金份额,而是从其他基金份额持有人那里购买。目前,场内基金主要有LOF基金、ETF基金和封闭基金。

场外基金是通过证券交易所以外的渠道进行交易的基金,如通过银行、基金公司直销和第三方互联网平台申请赎回的基金,这也是我们普通投资者最常用的交易方式。类型包括所有开放式基金,如货币基金、债券基金、混合基金、指数基金和股票基金,以及LOF基金和一些ETF基金。

有些人可能会注意到,我们在描述场内基金交易时使用买卖,而在描述场外基金交易时使用认购和赎回,这实际上是场内基金和场外基金的本质区别,即二级市场和一级市场实际交易过程的区别。

如果我们想持有一只现场基金,我们可以通过开立证券账户在交易所购买。当我们出售基金时,这意味着基金份额已经从我们转移到另一个投资者手中。如果我们想持有一只场外基金,无论我们通过什么渠道认购,基本上都是直接从基金公司认购基金份额,赎回也将基金份额返还给基金公司。

当然,也有一些基金可以在场内买卖,也可以在场外赎回,比如一些etf基金。那么问题来了我们应该如何选择可以在场内基金、场外基金和场外交易的etf基金?答案是场外基金更适合小资本投资者的固定投资,场内基金适合大资本投资者的套利。

这样说的主要原因是场内场外交易费率、交易方式、分红方式不同。

在交易率方面,对于资金量小、交易不频繁的投资者,场外基金的利率普遍低于场内基金。目前,场外基金认购或赎回的单向交易率不得超过0.3%。一些第三方平台的认购费将打折扣。基金持有时间越长,赎回率越低,持有时间越短,利率越高。场内基金的正常利率一般为0.3%。如果每笔不足5元,则按5元标准收取。个别专有渠道的最低利率为0.05%,更适合资金量大、套利频繁交易的投资者。

在交易方式上,首先,场外基金的交易门槛远低于场内基金。场外基金一般最低投资10元,场内基金和股票交易一样,需要一手,即基金单价乘以100元。然后,通过基金公司应用程序或第三方互联网平台,我们可以设置基金固定投资的按时扣除,也可以进行基金转换。但现场基金只能通过证券账户操作,固定投资比较麻烦。

最后是股息方式的区别。对于基金股息,基金公司给投资者两种选择,一种是现金股息,即直接向认购银行账户发放股息,不收取手续费;另一种是股息再投资,即基金托管人直接将现金股息对应的基金份额计入基金账户。

一般来说,基金默认为现金股息。如果你想选择股息再投资,你需要在股权登记日之前修改股息。

股息再投资是一种复利形式,相当于将基金赚来的钱兑换成基金份额,然后再投资。固定投资时间越长,股息再投资就越有效。

然后是两种股息方式之间的区别。首先,成本是不同的。选择现金股息后,再投资需要支付认购费,股息再投资一般不收取认购费;其次,风险不同,现金股息意味着安全,选择股息再投资需要承担基金损失的风险。场外基金有两种选择。首先,系统自动默认股息以现金形式分发给账户。我们也可以设置自己的成分现金或自动股息。

现场基金只有现金分红的方式,现金到达后我们可以自己操作分红再买。

说了这么多,如何选择两种分红方式?

关键点来了。有些朋友喜欢分红,认为分红是安全的,就是把浮动利润转化为真正的胜利。股息再投资是以新股的形式兑现基金股息,增加持有的基金股份。这两种方法不是谁好谁坏,根据自己的选择,具体情况具体分析。

需要注意的是,如果在现金分红后选择其他基金进行固定投资,新基金将收取一定的认购费,再投资将不收取任何费用。

场内基金股息仅为现金股息,场外基金股息包括现金股息和股息再投资。对于经营不频繁的普通投资者,场外投资在大多数情况下更合适。

总的来说,场外基金种类繁多,长期持有率低,交易方式更方便,显然更适合普通投资者。但场内基金也有其优势,如转账额度高、到达时间快、交易频繁、性价比高等。

由于场外基金更适合投资者,我们最终单比较一下场外基金的几个主要购买渠道,哪个更划算。

正如我们前面所说,场外基金认购渠道主要是证券公司、银行、基金公司和第三方互联网平台。

首先,让我们谈谈证券公司的渠道。正如我们刚才所说,场内基金需要开立证券账户进行交易。事实上,证券公司的渠道不仅可以买卖场内基金,还可以赎回场外基金。证券公司场外基金的交易率与场内基金相同。通常在0.3%以内,但拥有大量专有渠道和资金的用户可以争取更低的利率,最低为正常利率的10%,即0.03%。如果他们购买1000元的基金,他们只需支付3元的认购费,这可以说是相当划算的。

然后是银行,作为传统的基金销售渠道,银行家大,线下网点多,信誉强线下网点和强大的信誉。此外,网上银行和移动银行app渠道在用户数量上自然具有优势,这也使得银行在基金认购率上有点欺骗性。大多数100万以下的基金认购率为1.5%,即购买1万元的基金需要150元的手续费。我们小资本投资者很难接受是涨是跌。

由于代销银行不好,让我们来看看基金公司的制造商直销。目前,一些基金公司官方网站或手机应用上的新基金将减少认购费,甚至打0.1折。如果正常认购费为1.5%,则打0.1折后为0.015%,这是相当划算的。但缺点也很明显。我们只能购买基金公司的特定基金,可选范围相对较小。如果你想购买多个基金,你可能需要切换不同基金公司的应用程序进行操作。

另一个是第三方互联网平台。这种互联网平台后来居上,用户比例迅速增加。因此,为了吸引用户,各种手续费一般都很低,一般在1.5%的基础上打折。如果是老用户,也可以直接免费购买,选择范围很大,费率也很低。

综上所述,如果非要选择利率最低的基金认购渠道,必须是基金公司直销的特定基金。但如果要选择范围大、交易方便、利率低,最好的选择是证券公司和第三方互联网平台。

最后,无论是场内外基金还是各种基金交易平台,都没有绝对更好、更差的人。最重要的是根据目标基金的业绩、自身资金量、投资周期、交易频率等因素进行综合判断。毕竟,与各种费用相比,最重要的是如何选择一只或几只适合我们的基金。当然,没有学习和思考,我们不能做出正确的判断,这也是致富的唯一途径。


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