村镇银行事情惊世内情:河南新财富犯罪团伙最少渗入13家银行

今年的4月22日,深圳上班族张倩(化名)发现,自己存在河南村镇银行的钱拿不出来了。 之所以人在深圳钱在河南,是因为2020年开始,她的钱是陆续通过度小满平台存入,存款总计60万元,银行的全称是&ldq...

2022年的4月22日,深圳市工薪族张倩(化名)发觉,自身存有河南村镇银行的钱拿不出来。

往往人在深圳钱在河南,是由于2020年逐渐,她的钱是相继根据度小满服务平台存进,储蓄累计60万余元,银行的全名是“上蔡县便民村镇银行股份有限公司公司”。偿付年化利率为4.6%,比一般大行稍高,但比张倩根据网络平台在别的农村商业银行选购的储蓄商品要低一些。

因为存定期五年期,张倩平常并没有留意,都不担忧储蓄的状况。直到2022年4月18日,银行逐渐发生没法转帐、提款的状况。可是从始至终,银行并没有工作员通告她,直到她自身在互联网上见到信息。

度小满、京东商城金融、天星金融等互联网技术金融服务平台,将钱存进禹州市新民生工程村镇银行、上蔡县便民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、新东方学校村镇银行,及其固镇新黄河村镇银行,黟县新淮河村镇银行

张倩的历经,是国内各地许多投资者的一同历经。她们根据等6家银行,资产从一定到几十万不一,现如今遭遇取不出来的窘境。

银行起先以“系统升级”为由回绝存款人转帐和提款的规定,伴随着舆论哗然,不好的消息快速传来。

依据管控公布,在其中4家村镇银行的公司股东河南新财富集团公司根据利益输送、运用第三方平台及其资产掮客等消化吸收群众资产,因涉嫌违法违纪,公安部门已立案查处。报载,涉案人员迁移资产达397亿。

而张倩追忆,她初期填过一个存款人统计表格,那时候这一报表表明,受牵连的存款人最少在3000人以上。现阶段,暂没法可能受牵连的存款人的数量。

涉嫌的4家村镇银行,由同一家控股股东许昌农村商业银行入股。许昌农村商业银行在这个事情中,变成重要一环。

明溪个人工作室发觉,许昌农村商业银行的一部分股份,身后可能是河南新财富具体操纵。更离奇的是,许昌市财政局下级单位,曾对外开放声称拥有许昌农村商业银行9.9%的股份、位居第一大股东,且将其划入合并财务报表。但不论是许昌农村商业银行的工商登记信息,或是许昌市财政局下级单位的境外投资,并并没有彼此存有股份关联的征兆。许昌农村商业银行,到底是谁的农村商业银行?

向下细究,明溪个人工作室发觉新财富集团公司的势力并不限于本次发生意外的几个城镇农村商业银行。以实控人吕奕为象征的新财富集团公司,不但拥有洛阳市银行、河北省银行等地域大行的股份,还入股了起码6家农村商业银行及村镇银行,总计总数很有可能做到了13家。而根据银行和关系公司的买卖,新财富集团公司很有可能借道广州农商行(01551.HK)及渤海信托,迁移高额资产。

谁的许昌农村商业银行?

谁是许昌农商行的第一大股东,诸多征兆说明,这件事情存有矛盾。

依据我国企业信用公示系统,许昌农村商业银行的公司股权结构混乱,一共有73位公司股东,在其中23位公司股东是本人公司股东,其他为公司持仓。

自2017年起,很多的公司股东实缴额度和认缴出资额额度降低为零,许昌农村商业银行表明注册资金为10亿人民币,但2021年年度报告中认缴出资额额度总计不够6四千万。

村镇银行事件惊天内幕:河南新财富团伙至少渗透13家银行

若以认缴出资额额度为标准,许昌农村商业银行2021年报中展示的第一大股东是许昌德亿田农业生产资料比较有限公司(下称“德亿田公司”)。该公司认缴出资额资产1251.4万余元,依照认缴出资额总额度测算占股为20.97%。

明溪个人工作室发觉,这名第一大股东仅仅一个替死鬼。

一份法院判决书表明,德亿田公司于2016年10月13日与郑州市联塑商业贸易比较有限公司(下称“联塑商业贸易”)签署《股份代持协议》,代其选购许昌魏都农商银行股份。许昌魏都农村商业银行便是现如今的许昌农村商业银行,这家银行于2017年10月改名。

村镇银行事件惊天内幕:河南新财富团伙至少渗透13家银行

德亿田公司共为联塑商业贸易选购约700亿港元股权,所耗2000多万元均由联塑商业贸易开支,因而联塑商业贸易才算是具体公司股东。

换句话说,依照以上案子中人民法院评定的客观事实,德亿田公司只是是许昌农村商业银行为名上的公司股东,联塑商业贸易才算是许昌农村商业银行具体的第一大股东。而联塑商业贸易,可以寻找与河南新财富的联络。

村镇银行事件惊天内幕:河南新财富团伙至少渗透13家银行

工商局材料表明,联塑商业贸易的法人代表为闫勇,其间接性入股河南浩宏工业设备比较有限公司(下称“河南浩宏公司”)。而这个公司的法人代表为余泽峰。余泽峰恰好是新财富集团公司的法定代表人及持仓80%的控股股东。

可是说起德亿田公司,或是联塑商业贸易,是许昌农村商业银行的第一大股东,许昌市财政局下级单位许昌市投资有限公司比较有限公司(下称“许昌项目投资”),很有可能会不同意。

村镇银行事件惊天内幕:河南新财富团伙至少渗透13家银行

依据许昌项目投资公布,许昌项目投资的国有独资子公司许昌市福财开发设计基本建设比较有限公司(以称“许昌福财”)于2016年耗资 3.29 亿人民币入股投资许昌农村商业银行,占其总市值的9.90%,位居第一大股东。

甚为令人费解的是,许昌福财耗资 3.29 亿人民币入股投资的纪录,并没有在许昌农村商业银行的工商局材料中反映。

明溪个人工作室查看许昌农村商业银行2016年迄今的年度报告,无法寻找一切许昌福财的持仓印痕。不论是许昌福财或是其公司旗下的公司,均并没有发生在许昌农村商业银行的公司股东目录中。

唯一的印痕是,2020年4月28日,许昌福财曾将许昌农村商业银行9900亿港元质押股权给中原地区银行(01216.HK),但又在同一天销户质押贷款。

因此,许昌市财政局下级单位许昌项目投资,宣称的许昌农村商业银行9.9%的股份,到底由谁拥有?许昌福财这一对外开放宣称的第一大股东,与前述工商局材料反映的德亿田公司,或是其后面的联塑商业贸易,到底是什么关联?

实际上,深究许昌农村商业银行的公司股东状况,也有大量诡异。

一家打开恒亚建筑装饰材料比较有限公司(下称“打开恒亚”),从没发生在许昌农村商业银行的公司股东目录中,却可以将许昌农村商业银行的股份对外开放质押贷款。

2016年及2018年,打开恒亚将许昌农村商业银行2015.86亿港元及6314.14万股股份各自质押贷款给方正东亚信托有限责任公司公司、华鑫国际性私募基金比较有限公司,迄今表明为合理质押贷款。

工商登记信息中,这个打开恒亚申请的企业电话,与前述河南浩宏公司一致。而河南浩宏公司的法人代表为余泽峰,他也是河南新财富集团公司的法人代表及持仓80%的控股股东。

此外,明溪个人工作室查看的数据显示,也有最少11家公司质押担保了许昌农村商业银行的股份,却没有在许昌农村商业银行公示公告的公司股东目录当中。这种公司身后,又有多少是河南新财富的阵营?

显而易见,许昌农村商业银行里栖身着新财富集团公司的能量,但这并不防碍许昌项目投资将这家银行纳入合并财务报表。

2021年6月,许昌项目投资在上海证券交易所发售小公募,称已在2020年末将许昌农村商业银行报表合并,对许昌农村商业银行的该笔神密项目投资也随着曝出。宣称持仓9.9%的许昌项目投资,占股并没有一半以上,因此恰当地分配报表合并事项。

据许昌项目投资公布,2020年4月15日,许昌农村商业银行挑选出新一届监事会成员共11名,在其中6名由许昌福财委任,因而评定许昌项目投资有实力核心许昌农村商业银行的有关主题活动,遂将其列入2020 年合并财务报表。

新一届股东会在2020年上半年度根据,但许昌农村商业银行迟至2021年3月才开展工商登记信息变动——原法人代表张金保变动为邢涉足。新一届管理层也与此同时备案变动,在其中许昌项目投资的法人代表杨增君任许昌农村商业银行的执行董事。

2021年7月,该次公募债的主主承销华创证券有限责任公司公司表明,已审查许昌农村商业银行2020年度财务审计报告、股东会大选股东会决议等相关资料,确定许昌福财是许昌农村商业银行的第一大股东,且有实力核心这家银行有关主题活动——难道说华创证券审查的公司股东目录,与现阶段我国企业信息查询公示系统,公布的并不一样?

虽然说词分歧,许昌项目投资或是取得成功通关。2019年,许昌农村商业银行的资产总额占许昌项目投资的比率达到26.27%。对许昌农村商业银行的报表合并,将许昌项目投资的资产总额推倒新纪录点。

现如今,许昌农村商业银行问题暴发,许昌项目投资却急着划清关联。

许昌农村商业银行集团旗下有禹州市新民生工程村镇银行、上蔡县便民村镇银行股权、安徽固镇新黄河村镇银行、柘城黄淮村镇银行及安徽黟县新淮河村镇银行共五家村镇银行,已经有4家被曝出提款中止。

在发债的表格中,许昌项目投资曾将这5家村镇银行纳入“按成本费计量检定的其他权益工具项目投资清单”。而在近日发表的回应公示中,许昌项目投资表明这种村镇银行为法人资格组织且单独经营,许昌农村商业银行做为公司股东并不具体操纵其运营管理。

但工商局材料表明,许昌农村商业银行拥有上蔡县便民村镇银行及柘城黄淮村镇银行51%的股份,已经达到控股股东的评定。且最少在2021年管理层换届选举以前,许昌农村商业银行向一部分村镇银行驻派了管理层。

上蔡县便民村镇银行现阶段的法人代表兼老总,恰好是许昌农村商业银行原先的管理层司永伟。而另一家安徽固镇新黄河村镇银行,现阶段的老总是张金保,他是许昌农村商业银行原法人代表兼老总。

许昌项目投资公示中还表明,公司与新财富集团公司不会有股权投资基金、资产来往或业务流程协作。

但明溪个人工作室独家代理发觉,早在2017年,许昌项目投资国有独资子公司许昌市财信贷款担保比较有限公司,曾给德亿田公司一笔1000万余元的贷款保证贷款担保。此笔贷款在2018年贷款逾期,一直到2021年3月才消除。而如前所述,德亿田公司为联塑商业贸易股权代持股权,而联塑商业贸易可以寻找与河南新财富集团公司的联络。

河南新财富的势力范围有多大?

除开根据股权代持人入股投资许昌农村商业银行,河南新财富的阵营,也栖身在许昌农村商业银行集团旗下好几家村镇银行里。

禹州市新民生工程村镇银行

新财富集团公司关系公司郑州市建文商业贸易比较有限公司拥有8.125%股份、另一家关系公司郑州市博奥森家用电器比较有限公司拥有禹州市新民生工程村镇银行8.75%股份,而许昌农村商业银行入股这个银行并拥有20.5%股份。

安徽黟县新黄河村镇银行股份有限公司公司

新财富集团公司的关系公司黟县修齐商业贸易比较有限公司,拥有7%股份,而许昌农村商业银行拥有这家银行40%股份。另一家疑是新财富关系公司安徽省认知物联网技术高新科技比较有限公司,拥有安徽黟县新黄河村镇银行9%股份,这也是许昌农村商业银行持仓40%的银行。

这还没有所有。明溪个人工作室调研发觉,许昌农村商业银行仅仅河南新财富在银行业的一小部分阵营。新财富的渗入范畴,很有可能比现阶段展现的更高。

洛阳市银行

2020年年度报告表明,公司股东河南海菱实业公司发展趋势比较有限公司(下称“海菱实业公司”)持仓3.53%。海菱实业由新财富集团公司一位初期的管理层曹磊开创并拥有10%股份。如今海菱实业的实控人变动为李宏,其与此同时在新财富关系公司河南省浩宏出任公司监事。

洛阳银行是河南省一家经营规模很大的综合型金融机构,截止到2021年9月,洛阳银行的资产总额为2898亿,净资产为212亿人民币。

在合拼汇报中,海菱实业并没有发生在洛阳银行的公司股东目录,但海菱实业自2016年将洛阳银行质押股权的信息内容依然表明合理。

2022年2月,洛阳银行被中原银行资产重组,变成中原银行的洛阳市支行。

平顶山银行

中原银行与此同时合拼了另一家,这家银行2021年9月的资产总额为1155.24亿人民币。

中原银行公布的公示表明,平顶山银行的第三控股股东是Nanlan High Speed Co., Ltd,占股是8.12%。工商登记信息则表明,拥有平顶山银行8.12%股份的公司股东,是开封兰尉高速路发展趋势比较有限公司(下称“兰尉快速”)。

在新闻媒体的消息中,兰尉快速一直被觉得是新财富集团公司操纵的公司。另一家开封兰尉高速路发展趋势比较有限公司通许高速服务区,与兰尉快速应用同一个企业电话,而该高速服务区现阶段的法人代表恰好是新财富集团公司初期管理层曹磊。兰尉快速早些年的管理层华峰,在上蔡县稼源国际贸易比较有限公司持仓并就职。上蔡县稼源国际贸易比较有限公司的一名职工霍月强,与此同时也在新财富子公司上蔡县美廉美商业贸易比较有限公司就职。

河北银行

除此之外,曹磊持仓的海菱实业曾在2016年将3696.0亿港元质押股权给私募基金公司,但河北银行的公司股东目录中从没发生海菱实业。据河北银行2021年二季度报表,河北银行集团公司总资产共4199.34亿人民币,是山东省第一家总资产提升4000亿人民币的地区法人代表金融机构。

河南汝南农商银行股份有限公司公司

曹磊还拥有(下称“汝南农村商业银行”)3.59%的股份,且出任法定代表人及老总。汝南农村商业银行对外开放入股河南省遂平农商银行股份有限公司公司及河南上蔡农商银行股份有限公司公司。

打开宋都农商银行股份有限公司公司

新财富集团公司的控股股东兼公司法人余泽峰,在郑州市尚安商业贸易比较有限公司(下称“郑州市尚安”)出任管理层,而郑州市尚安拥有7.82%股份。

原新财富旗下的控投公司河南新银创项目投资发展趋势比较有限公司,有49%股份由吕虎拥有。而吕虎与前述新财富集团公司的管理层李宏,现阶段均在打开宋都农商银行股份有限公司公司任执行董事岗位。

拥有广西省兴业银行柳银农村商业银行股份有限公司公司

前述疑是新财富关系公司联塑进出口贸易的法定代表人闫勇,原拥有广西南宁市米木禾进出口贸易比较有限公司(下称“米木禾进出口贸易”)80%股份并出任法定代表人。米木禾进出口贸易9%股份,位居第三控股股东。2022年3月,米木禾进出口贸易的公司法人变更为乔永纲,其与此同时也在打开宋都农商银行任管理层。

河南省襄城农商银行股份有限公司公司

新财富2014年的管理层徐巧丰,则入股投资了并持仓0.24%。原先拥有新财富集团公司80%股份的张学员,则入股投资,持仓2.5%。

村镇银行事件惊天内幕:河南新财富团伙至少渗透13家银行

这代表着,除开出事的4家农村商业银行外,河南省新财富的阵营,最少还渗入了8家金融机构,而这还未将一部分比较大的综合性金融机构境外投资的农村商业银行测算以内。

存款人的钱去哪了?

阵营渗入如此多农村商业银行的河南省新财富,怎样骗取金融机构资产?该犯罪团伙迁移金融机构资产的在其中一种技巧,在一份裁判文书中露出水面。

村镇银行事件惊天内幕:河南新财富团伙至少渗透13家银行

2017年12月,河南省佳森商业贸易比较有限公司(下称“河南省佳森”),从渤海信托得到总量总共4.8亿人民币。安徽怀远农商银行股份有限公司公司(下称“怀远农村商业银行”)为该笔贷款给予质押担保,将其拥有的广州市农商银行“放心收益”系列产品608号同业理财商品(本钱5亿人民币)做为抵押物。而河南省佳森以及公司股东兰尉快速给予反担保。

在以上例子中,该笔4.8亿人民币的资产,从怀远农村商业银行借道广州农商行及渤海信托,最后流入了河南省佳森公司。

到了2019年12月5日,河南佳森公司只结算了贷款利率,并没有偿还本钱4.8亿人民币,开启贷款担保体制。怀远农村商业银行质押贷款的广州农商行投资理财产品,期满等额本息贷款中的4.8亿人民币被划扣至渤海信托,相当于怀远农村商业银行为河南省佳森公司偿还了该笔负债。

明溪个人工作室发觉,资金净流入方河南省佳森公司,与河南新财富的关联错综复杂:

河南省佳森公司的法定代表人马荣杰,是兰尉快速透过后的股份人。如前所述,兰尉快速一直被觉得是新财富集团公司的公司,由吕奕操纵。

村镇银行事件惊天内幕:河南新财富团伙至少渗透13家银行

而资产的排出方怀远农村商业银行,也若隐若现新财富集团公司的工作人员。前述与新财富联络密切的乔永纲,其入股公司河南省莱森景观工程技术性比较有限公司(下称“莱森园林景观”)曾将怀远农村商业银行6480.0亿港元质押股权给渤海信托,迄今表明合理。但是,莱森园林景观一样并没有发生在怀远农村商业银行的公司股东目录中。

偿还4.8亿人民币后,怀远农村商业银行踏入漫漫讨债路,将河南省佳森公司等公司状告法院规定还钱。

在开庭审理中,河南省佳森公司表明在2020年初与怀远农村商业银行签定还款计划书,且已经向其还款了1.3亿人民币本钱。怀远农村商业银行则辩驳称,2020年6月5日以后的还贷额度中包括有别的案子的支付额度。

这代表着,河南省佳森公司与怀远农村商业银行的资产往来,很有可能再有大量隐藏于水中。

明溪个人工作室发觉,2017年,许昌农村商业银行集团旗下的安徽固镇新黄河农村商业银行股份有限公司公司也存在超大金额同业存单,在其中超出9成存有恒丰银行,总额度为18.5亿人民币。

一样在2017年,恒丰银行北京分行曾向新财富集团公司关系公司兰尉快速给予借款32亿人民币,被一直托欠未还。2020年,恒丰银行原老总蔡国华落马高官,被控告向兰尉快速违反规定放贷。

2018年,许昌农村商业银行由于根据同业业务掩藏资产具体看向、违反规定申请办理同业业务,被许昌银监大队处罚30万余元。

这个开封兰尉快速剩下收费权,被广州越秀集团公司以24.83亿余元的最高成交价取得成功摘地。但现阶段,开封兰尉快速未执行实行总额度依然贴近22亿人民币。兰尉快速的好几个公司股东曾将其质押股权给许昌农村商业银行,如今许昌农村商业银行因金融借款纠纷提起诉讼讨债。

许昌农村商业银行2020年底拥有贷币现钱26.18亿人民币,消化吸收储蓄及同业存款98.66亿人民币,放贷及垫付62.19亿人民币。2020年记提资产减值损失2亿人民币,2021年前三个月记提资产减值约6四千万。依据银保监会的管控规定,许昌农村商业银行拨备率应超过120%。截止到2021年3 月底其拨备率为 97.48%,并未做到管控规定。

文中源于网易游戏明溪个人工作室

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